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【基金专题讨论】MANULIFE INVESTMENT 宏利信托基金【前为MAAKL Mutual】
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发表于 5-7-2014 08:09 PM
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tklew 发表于 5-7-2014 07:42 PM ![](static/image/common/back.gif)
好尖锐的一个问题,我都不敢问。楼主请马上回答!
楼主是时候展现实力了, 成也答案, 败也答案.
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发表于 5-7-2014 08:49 PM
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matthew89 发表于 5-7-2014 07:19 PM ![](static/image/common/back.gif)
你是一个称职,合格的代理吗?
一名基金代理需要拥有合格的证件,经过严格的考试,以及实现一切符合身为一名基金代理的资格,从最基本的道德、知识以及专业和经验,缺一不可。
称职的代理不仅仅以负责任来形容。负责任不表示随传随到,但顾客需要你的时候,你可以在适当的时候出现,及时以专业的态度和知识来解决顾客的难题。这个出现可以是以个体、可以是通讯工具。
我绝对是合格的基金代理,同时也会尽力成为称职的代理。
合格的身份是自己争取的,称职的头衔是他人给与的。给得到这个荣誉,就是一个肯定和骄傲。![](static/image/smiley/default/smile.gif)
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发表于 5-7-2014 09:02 PM
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tklew 发表于 5-7-2014 07:42 PM ![](static/image/common/back.gif)
好尖锐的一个问题,我都不敢问。楼主请马上回答!
我好奇的是为什么他会这样问~
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发表于 5-7-2014 09:03 PM
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tklew 发表于 5-7-2014 07:42 PM ![](static/image/common/back.gif)
好尖锐的一个问题,我都不敢问。楼主请马上回答!
也没什么尖锐不尖锐的。
相信这也是部分潜在投资者的疑问。![](static/image/smiley/default/smile.gif)
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发表于 5-7-2014 10:07 PM
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artcreator 发表于 5-7-2014 09:02 PM ![](static/image/common/back.gif)
我好奇的是为什么他会这样问~
“一名基金代理需要拥有合格的证件,经过严格的考试,以及实现一切符合身为一名基金代理的资格,从最基本的道德、知识以及专业和经验,缺一不可。”
我向不少代理资讯我该入手什么基金时基本上他们都能列出几个
问为什么的时候的回答却不怎么能让人满意,如 : "看好未来",笼统
“称职的代理不仅仅以负责任来形容。负责任不表示随传随到,但顾客需要你的时候,你可以在适当的时候出现,及时以专业的态度和知识来解决顾客的难题。这个出现可以是以个体、可以是通讯工具。”
是的,不代表要随传随到,但要做到定期向投资者说明走向趋势和建议
而不是投资者不联系就不用做任何事情,就 “售前都会积极进取,售后就有问题才联系” |
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发表于 5-7-2014 10:48 PM
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我觉得,如果一个静态投资,投资者当做动态投资管理,
管理责任由投资者与代理共同负担,
对代理、基金顾问 是一个灾难,也是对销售者期望过高
SERVICE CHARGES , 是 销售费用 ,基本上是基金公司收取后,摊分与代理作为完成工作费用,这个PART 已经完结。
但是,基金公司会要求代理做出更多服务以增进整个基金行业形象,通常,在市场竞争情况,代理都会尽量配合。
售后服务,基本上是免费的附加服务,有給的话,基本上投资者应该满足。
不过,察觉到大部分的投资者都是期望过高,无论对服务或是基金回酬。
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发表于 5-7-2014 10:52 PM
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matthew89 发表于 5-7-2014 10:07 PM ![](static/image/common/back.gif)
“一名基金代理需要拥有合格的证件,经过严格的考试,以及实现一切符合身为一名基金代理的资格,从最基本 ...
我是以我本身身为基金代理的宗旨、专业和态度来回答你的问题,但不代表每一位基金代理都一样。
我好奇的是为什么这个问题会出现在这个帖子而不是其他。![](static/image/smiley/default/smile.gif)
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发表于 5-7-2014 10:57 PM
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对于基金回酬,展望,整个市场情况,我本身有做足功课 ,也乐意分享公开。
但是,对投资者,有7、8 成把握,我也绝对不敢大拍胸口保证。
满口信誓旦旦的代理,投资者应该三思,会不会误导 |
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楼主 |
发表于 5-7-2014 11:07 PM
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tboontan 发表于 5-7-2014 10:48 PM ![](static/image/common/back.gif)
我觉得,如果一个静态投资,投资者当做动态投资管理,
管理责任由投资者与代理共同负担,
与其说是售后服务,我把它当成是长久合作关系的来往互动。
基金不同于保险。基金时不时就需要作review。
尤其以EPF投资为例,每三个月一次的review就是最基本的一个互动机会。
至于Cash投资,老实说,假如有实行定期定额且购买的基金不多的话,我们也不会太过去检定,毕竟数额小的投资要采取的行动也有限。除非投资者要增加基金投资,那么我会建议适合的基金投资组合。
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发表于 5-7-2014 11:18 PM
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tboontan 发表于 5-7-2014 10:48 PM ![](static/image/common/back.gif)
我觉得,如果一个静态投资,投资者当做动态投资管理,
管理责任由投资者与代理共同负担,
那 service charge 应该只收一次,不是每次投资都要付,向公司反映一下
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发表于 5-7-2014 11:23 PM
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artcreator 发表于 5-7-2014 10:52 PM ![](static/image/common/back.gif)
我是以我本身身为基金代理的宗旨、专业和态度来回答你的问题,但不代表每一位基金代理都一样。
我好奇的 ...
当然是有意思 MAAKL 才来这里的啦!不然到 PM 的主题问咩? ![](static/image/smiley/default/icon_redface.gif)
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发表于 5-7-2014 11:24 PM
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artcreator 发表于 5-7-2014 11:07 PM ![](static/image/common/back.gif)
与其说是售后服务,我把它当成是长久合作关系的来往互动。
基金不同于保险。基金时不时就需要作review。 ...
数额小就这样了,真伤心的话
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发表于 5-7-2014 11:27 PM
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matthew89 发表于 5-7-2014 11:18 PM ![](static/image/common/back.gif)
那 service charge 应该只收一次,不是每次投资都要付,向公司反映一下
我觉得 你不完全了解基金
100 千 一次投资
与 100 千 分 100 个月, 每个月1000 元。
服务费是不是一样 ?
有些人是一次过, 多多钱一次性放进基金投资, 这样是不是比较划算,只给一次 ?
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发表于 5-7-2014 11:33 PM
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tboontan 发表于 5-7-2014 11:27 PM ![](static/image/common/back.gif)
我觉得 你不完全了解基金
100 千 一次投资
“SERVICE CHARGES , 是 销售费用 ,基本上是基金公司收取后,摊分与代理作为完成工作费用,这个 PART 已经完结。
但是,基金公司会要求代理做出更多服务以增进整个基金行业形象,通常,在市场竞争情况,代理都会尽量配合。
售后服务,基本上是免费的附加服务,有給的话,基本上投资者应该满足。”
这里你写的,既然前期服务已经结束了,那么后期的加额投资就不需要啦!
反正都没有服务了,是投资者自己投资的 |
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发表于 5-7-2014 11:55 PM
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我本身不是不提倡服务,
本身的情况,好多次主动联络,某些投资者都无暇,或不愿牵涉太多时间于基金投资而无法见面或多谈。
涉及争论是觉得LZ 服务态度应该达标,虽然我不怎么了解 LZ , 只是这三数年从论坛约略了解,
个人感觉,负责任、专业的代理不应如此受到质疑
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发表于 6-7-2014 12:28 AM
来自手机
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其实我觉得基金代理的佣金一定不会比保险的代理高。可能会是天渊之别。我问过他们,他们都是说很低,也不会正正说出数字,可能赚的都是要靠长期性的投资者。如果一个代理用了2个小时说服你买基金,然后你只跟代理买一千,我觉得代理也会做。可是如果是这种情况的话,那代理一定在做亏本生意。 本帖最后由 tklew 于 6-7-2014 12:30 AM 编辑
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发表于 6-7-2014 08:17 AM
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matthew89 发表于 5-7-2014 11:23 PM ![](static/image/common/back.gif)
当然是有意思 MAAKL 才来这里的啦!不然到 PM 的主题问咩?
个人认为服务方面的情况,或许要大家出来交流了对方才会了解。
当然,有任何疑问的话也欢迎你在这里发帖询问。![](static/image/smiley/default/smile.gif)
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发表于 6-7-2014 08:25 AM
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matthew89 发表于 5-7-2014 11:24 PM ![](static/image/common/back.gif)
数额小就这样了,真伤心的话
这不是伤心的话,而是真心的话。
一个每个月DDI RM1000和一个DDI RM100的差别在于,
前者DDI的数额大,会牵涉不同的基金投资;后者因为RM100,只专注于单一的基金,所以管理上也比较简单。
前者有可能拥有不同组合的基金,需要适时的实行一些switching或观察基金走势(不同类型、区域的基金会出现不同的回酬率);
后者因为单一的基金,基本上定期定额可以发挥一定的功效来降低投资风险。
有些投资者在和我见面后会很忧虑地问我:我们管理超过1000位的投资者,总投资额接近马币1.5亿,如此庞大的顾客群,数额小的投资者是否会被忽略?而我们的策略就是,我们每一天都会sort出所有投资者的投资情况。在赚钱的基本上可以持续maintain;在亏钱的可以看看portfolio以及采取可行的行动。当然还有就是EPF到时间的就会联络他们做review以准备下一次的withdrawal。
我们没办法百分之百符合所有投资者(服务),但我们相信我们的基金(产品)只要表现得好,就是对投资者一个最好的交待了。![](static/image/smiley/default/smile.gif)
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发表于 6-7-2014 08:26 AM
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tboontan 发表于 5-7-2014 11:55 PM ![](static/image/common/back.gif)
我本身不是不提倡服务,
本身的情况,好多次主动联络,某些投资者都无暇,或不愿牵涉太多时间于基金投资 ...
是的。
有些投资者在见面几次后就觉得没必要如此频繁的见面,因为很多东西通过SMS或即时通讯工具就可以完成了。
除非对方有特殊情况,比如购买新基金、开设新户口等,那我们就会再次出来见面。
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发表于 6-7-2014 08:29 AM
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tklew 发表于 6-7-2014 12:28 AM ![](static/image/common/back.gif)
其实我觉得基金代理的佣金一定不会比保险的代理高。可能会是天渊之别。我问过他们,他们都是说很低,也不会 ...
亏不亏只是一个figure,重要的是双方在见面后成功建立一个信心和相信代理可以为他服务,这是金钱购买不到的。
投资RM1000,服务费6.5%,还要和公司对分,基本上我们赚多少,投资者也可以大概掌握一二。
信托基金投资是一个长远的合作关系,一天投资者的资金还在我们这里,我们就有责任将那笔投资管好。![](static/image/smiley/default/smile.gif)
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