【基金专题讨论】2014-2016年-大众信托基金VI

tboontan

大家没察觉很多问什么基金可以投资的帖子无人回答吗？

26楼，40楼 及其他帖子，

基本上，基于法令，我们代理必须避开直接触及基金名字的回答，以免触犯法令（有在网上MARKETING UNIT TRUST PRODUCT 嫌疑），而被基金公司对付。

其实，在更早时，我已无直接回答类似帖子，就算有，也是片面。

在财务规划方向，顾问必须针对投资者的要求，设计投资方案，

单单依靠1---9 项资料还是不足，往往我必须用两小时，在见面时厘清投资者疑问，了解投资者投资理念。

所以，我的投资者绝对不会跳出来骂鸡精，因为回酬与风险的相互关系已经讲解了，投资者也知道他们在怎样的道路上，

基本上，在这里服务的 PM 代理、顾问只有两位，只有期望另一位 LEE 某某  回答 ，

或者大家可以让认识的资深、可信赖的顾问向你们讲解。

在论坛，我只能分享大方向，理财理念，尽量纠正一些不正确的观念

leekk8

大众信托会在10月16日推出两个新基金，Public Select Mixed Asset Growth Fund (PSMAGF) 和 Public Select Mixed Asset Conservative Fund (PSMACF)。

两个都属于Risk Category 3的基金。类似平衡基金，只是在债券的allocation有分别。明天更新更多资料。

福气又安康

10月7日也有一个基金出现，PB系列的，叫PB Global Equity Fund。

vitorloke

１）打算投资多久？
5-10年
２）你投资的目的是什么？
赚钱
３）投资的数额是多少？（如果不方便透露，至少给一点提示，如１０００以上、３０００以上等等。。。）
2.5k
４）投资的频率是每月定期加码，还是一次性投资或不定期加码？
一次性或者是不定期加码。
５）你是否有稳定的收入？是否有相等于３－６月消费的紧急基金？
有。
６）目前拥有什么基金？
PBADBF，PBINDOBF
７）你是否有看好什么区域或行业的前景?
没有
8)  你是否可以承担风险？可承受的风险程度是：高、中、低？
中、低
9)  你今年几岁？
29

leekk8

大众信托今天推出了两个新的基金。

Public Select Mixed Asset Growth Fund (PSMAGF)
投资40%-70%在股票，30%-60% 在债券。属于比较激进的平衡基金。可以投资30%在海外。

Public Select Mixed Asset Conservative Fund (PSMACF)
投资60%-75%在债券，最高35%在股票。属于比较保守的平衡基金。可以投资25%在海外。

服务费是5.5%，在首21天的优惠期，投资RM5000-RM10000，服务费是5.25%，投资RM10000或以上，服务费是5.00%。

leekk8

ahlauweihotmail 发表于 14-10-2014 09:27 AM
Mr. Lee,
可否添加‘已关闭基金’在一楼或目录？连接也行，方便网友查询。谢谢。

不好意思，之前看漏了你这个帖。
迟些我会放在一楼，方便网友查看。

呵呵，股市下跌，投资者信心开始动摇，生意又那会好呢？
基金代理就是这样，生意也会随股市涨跌而变化。

ahlauweihotmail

Mr Lee

这么说，小小投资者大部分都是不敢在熊市时买进，对吧。
你已经成为代理多年，已是个全职代理吗？有没有代理PRS？

leekk8

ahlauweihotmail 发表于 16-10-2014 03:59 PM
Mr Lee

这么说，小小投资者大部分都是不敢在熊市时买进，对吧。

大部分的投资者都不会在股市下跌时买进，尤其是用现金投资的。
一般用EPF投资的投资者比较不会顾虑这些波动，所以我手上的客户一般都是EPF投资回酬比现金投资回酬好。

我目前还是兼职代理，有代理PRS。要做全职代理需要更多的客户，可能不只做信托基金，而要做其他的如保险或财务规划才能有足够的收入。我正在上CFP，可能成为CFP后会考虑转成全职。

ahlauweihotmail

mr Lee,

加油，这么多年来你都很努力地为网友解答，你应该是个不错的代理。
考取CPF后记得上来公布一下（如果你愿意的话）。

佳敏8889

请问pb growth fund & pb Islamic equity fund  基金如何？
刚买了这两个基金，由于是新手，想问大大的见解。

tboontan

佳敏8889 发表于 18-10-2014 12:20 PM
请问pb growth fund & pb Islamic equity fund  基金如何？
刚买了这两个基金，由于是新手，想问大大的见解 ...

银行的人没讲解  MEH ?

佳敏8889

tboontan 发表于 18-10-2014 10:31 PM
银行的人没讲解  MEH ?

有，就说一个大概，然后一年后再回去找他咯。
想自己请教这里的大大们的见解。
自己学囖！

tboontan

佳敏8889 发表于 18-10-2014 10:54 PM
有，就说一个大概，然后一年后再回去找他咯。
想自己请教这里的大大们的见解。
自己学囖！

讲解了多久，你才决定要投资？

佳敏8889

本来就打算放一个3-5年，银行职员就介绍这两种给我。
现在才来这里学习，希望不会太迟呢

Andriy_Vince

１）打算投资多久？
2-5年
２）你投资的目的是什么？
赚钱/不让钱亏损于depreciation中
３）投资的数额是多少？（如果不方便透露，至少给一点提示，如１０００以上、３０００以上等等。。。）
目前：5000~10000
４）投资的频率是每月定期加码，还是一次性投资或不定期加码？
不定期价码，but averagely 可以再投5k~10k
５）你是否有稳定的收入？是否有相等于３－６月消费的紧急基金？
打工仔only
６）目前拥有什么基金？
有一个，投入2.5k而已。
７）你是否有看好什么区域或行业的前景?
Green Development
8)  你是否可以承担风险？可承受的风险程度是：高、中、低？
中
9)  你今年几岁？
27

Scorefield

新人这里，请各位多多指教~

１）打算投资多久？
十年
２）你投资的目的是什么？
钱钱钱
３）投资的数额是多少？（如果不方便透露，至少给一点提示，如１０００以上、３０００以上等等。。。）
ＲＭ 5k to 10k
４）投资的频率是每月定期加码，还是一次性投资或不定期加码？
不定期加码
５）你是否有稳定的收入？是否有相等于３－６月消费的紧急基金？
稳定的收入,有紧急基金
６）目前拥有什么基金？
没有
７）你是否有看好什么区域或行业的前景?
没有
8)  你是否可以承担风险？可承受的风险程度是：高、中、低？
高-中
9)  你今年几岁？
28岁

chinlim

１）打算投资多久？
3-5年
２）你投资的目的是什么？
赚点钱
３）投资的数额是多少？（如果不方便透露，至少给一点提示，如１０００以上、３０００以上等等。。。）
1k-3k
４）投资的频率是每月定期加码，还是一次性投资或不定期加码？
不定期加码
５）你是否有稳定的收入？是否有相等于３－６月消费的紧急基金？
稳定收入。但没有3-6月消费的紧急基金
６）目前拥有什么基金？
没有
７）你是否有看好什么区域或行业的前景?
没有
8)  你是否可以承担风险？可承受的风险程度是：高、中、低？
低
9)你今年几岁？
21

请各位指教～

爱家的小熊

新人这里，请各位多多指教~

１）打算投资多久？
3年
２）你投资的目的是什么？
不让本钱贬值
３）投资的数额是多少？（如果不方便透露，至少给一点提示，如１０００以上、３０００以上等等。。。）
ＲＭ 5k to 10k
４）投资的频率是每月定期加码，还是一次性投资或不定期加码？
一次性投入
５）你是否有稳定的收入？是否有相等于３－６月消费的紧急基金？
稳定的收入,没有基金
６）目前拥有什么基金？
没有
７）你是否有看好什么区域或行业的前景?
没有
8)  你是否可以承担风险？可承受的风险程度是：高、中、低？
高-中
9)  你今年几岁？
39岁

leekk8

最近有很多网友寻求意见，也有一个代理说明了我们不能直接在网上建议基金的名字。无论如何，我还是简单给一些个人意见，我觉得给个人意见应该没有问题。

因为有很多的询问，所以我把类似的投资者集中一起回复。

@爱家的小熊
@chinlim
@咖啡笨蝇
@durianice
@快乐宅男90
@Andriy_Vince

你们的投资期限比较短，都在5年以下，对于信托基金投资，5年的确不算长，因为信托基金是长期投资的工具，一般建议至少投资5年或以上。也看了你们的投资目标，有些是提高生活素质，一些是准备孩子的教育基金，我觉得你们是否可以设比较长的投资期限？一般这些目标都不是短期的。如果你打算在3年后买房子或5年后创业，这些才比较短期。准备孩子的教育基金，如果孩子在10年后才中学毕业，那你至少有10年的投资时间。

一般，3年或以下，应该不要考虑信托基金。有能力的，可以考虑其他投资工具，如股票。没有能力的，应该考虑放在定期存款，或如果有房贷，可以考虑还房贷，节省利息。

如果打算有3年-5年，可以考虑本地的中等风险基金，尤其是股息基金。投资额不大的，可以集中投资一个基金，然后每月定期加码。现在本地股市属于偏高，虽然近期有一些调整，可以考虑回教股息基金。

如果投资数额比较大，可以投资2个基金，另一个基金可以考虑海外的中等风险基金，也一样，股息基金会比较好。只是需要注意一点，海外基金有汇率风险，波动一般比本地基金来得大。

这只是我的个人意见，各位还是需要找一个代理详细谈谈，听代理给你的意见。

leekk8

@vitorloke
@bennyting7417

你们的投资期限有5年以上，可以承受的风险程度都是中低。
因为投资数额不大，我建议你们集中投资一个中等风险的基金。然后每月定期加码。

Vitorloke已经有了海外的平衡基金，可以考虑投资一个本地的中等风险基金。
Benny也可以考虑投资一个本地或海外的中等风险基金。比较建议高股息的中等风险基金。

虽然投资数额不大，如果长期每月定期加码，相信也会累计到一笔不错的投资。

这只是我的个人意见，各位还是需要找一个代理详细谈谈，听代理给你的意见。