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发表于 4-1-2015 03:23 PM
来自手机
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chris0206 发表于 4-1-2015 02:48 PM
-.- 你的概念还是搞错了.... BR 浮动你的利息就浮动..... 只是银行profit margin不会动
原来。。哈哈那我明白了!! 不好意思我新手来得^^" 谢谢你的解释 |
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发表于 4-1-2015 03:34 PM
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就是说我如果多还50k 的话,那么利息就会变成 250 k x 4.5% ?
如果假设一年后我从里边拿50k 出来回,就会变回以前一样?
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发表于 4-1-2015 07:09 PM
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发表于 4-1-2015 08:18 PM
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lol , 谢谢夸奖。。。
怎样讲,我几年前也有拿过ACCA 的文凭的。。
好的,我拜4就去apply 。。。
谢了。。
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发表于 4-1-2015 08:58 PM
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maybank 现在是 BR 3.2 那么profit margin 是多少? |
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发表于 5-1-2015 08:23 AM
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发表于 5-1-2015 08:24 AM
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发表于 5-1-2015 08:52 AM
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发表于 5-1-2015 09:00 AM
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发表于 5-1-2015 11:43 AM
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我想请问cost of funds是如何计算的?cost of funds高代表那间银行的资金管理风险高?
我现在能想象的是:
之前BLR - XX% -> XX越高越好
现在BR + XX% -> XX越低越好
BR起1%的话,那是不是BLR也起1%? |
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发表于 5-1-2015 11:51 AM
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发表于 5-1-2015 12:43 PM
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发表于 5-1-2015 07:34 PM
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你这句没有差别就好像是告诉人们RON 95 和RON 97 没有差别的,打了车子一样可以走,简直是废话!
你要了解实行BR 背后的真正意义,没有差别的话为什么要走BR, 你爸爸和你妈妈也是没有差别,也是一样疼你
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发表于 5-1-2015 11:21 PM
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“BR3.2%+1.36% 好还是 BR 4% + 0.56%好?”
所以就是说BR 4% + 0.56%比较好,对吗?因为BR4% 是浮动的,但是0.56%是fix的。。。
也就是说maybank的不值得拿,因为他的BR是最低的,3.2%。。。
对吗???
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发表于 5-1-2015 11:26 PM
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如果我欠银行300K,但是我放300K进flexi acc,那么我每个月不是不用给钱?但是如果我要用钱,还可以拿出来用,不用到处借钱,对吗??
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发表于 5-1-2015 11:29 PM
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发表于 6-1-2015 08:38 AM
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cost of funds 的算法基于很多因素哦,就分享一个吧
现在油价跌,PetronaX 跟最MXYbank 借最多,万一变成NPL (non perfoming loan), MXYBANK 就必须和其他银行借钱来fullfill BNM SRR (reserved funds)
那成本就自然提高了....BR 上1%, BLR也是上1%
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发表于 6-1-2015 08:39 AM
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如果我的installment是RM1500
但是我每个月给RM1700..
多出200
有帮助吗??
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发表于 6-1-2015 08:39 AM
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发表于 6-1-2015 08:45 AM
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小朋友,先看看人家问什么问题才回复拉。我的印象中BNM的效率很高,怎么过了几个月没有收到任何的信件? 蚂蚁都没有在身上的?
你没事拜托不要捣乱,还有很多人要学习。
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