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楼主: Fundsupermart

Fundsupermart:管它熊市牛市,笑看风起云涌,宠辱不惊 [Part 4]

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发表于 21-6-2018 11:48 PM | 显示全部楼层
本帖最后由 那个 于 21-6-2018 11:49 PM 编辑
Fundsupermart 发表于 21-6-2018 08:52 AM
FSM有两种户口,Personal account 和 Beneficiary account.

Personal account 就是个人户口而Beneficiary account, 性质就是联名户口。主要是设定一个受益人,如果主要户口持有者过世了,Benefiacy就是户口持 ...

你好,

1. 请问 Benefiacy account holder (BA) 一定要是 Personal account holder (PA) 的家人吗?
    或是可以任何人?因为要避免出现类似保单的 Non Trust 情况
2. 如果 PA 逝世,户口的基金就会转到 BA,就只须要 BA 身份证 + PA 死亡证而已?
3. 基金转到 BA 户口后,户口还是保持 BA,然后需要自己添加 PA,或是自动变成 PA 户口?
4. BA 是否只是一个受益户口,在 PA 逝世以前 BA 下的一切仍然在名义/法律上都是属于 PA 的对吗?
5. 为了方便 PA 以及其受益人无须申请 LA/LP,是不是应该开一个 PA,然后不做任何投资,再开一个 BA,用 BA 做投资?
6. 如果第五条例成立,那么假设 PA BA 同时逝世,投资是否都属于 BA 的遗产须要要 LA/LP 来处理?
7. 有没有依照秩序安排受益人的方式?就是可以设定几个 BA,假设第六条例发生,那么 BA2 就可以继承所有投资;FSM 是否会考虑?
8. 发现在注册 Benefiacy information 时没有 Benefiacy account 的 mailing address,只有 residential address,虽然 FSM 或许没有/不会寄出任何 hardcopy documents,为什么?

谢谢



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发表于 22-6-2018 06:56 AM | 显示全部楼层
道琼斯指数连续下跌八个交易日。
2018 年快要过一半了。看来只有完全购买债券基金和货币基金的投资者才在赚着钱。
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 楼主| 发表于 22-6-2018 08:58 AM | 显示全部楼层
福气又安康 发表于 22-6-2018 06:56 AM
道琼斯指数连续下跌八个交易日。
2018 年快要过一半了。看来只有完全购买债券基金和货币基金的投资者才在赚着钱。

新兴市场的债卷也受到美国升息影响,跌了一点。

本地债卷市场还算稳定。
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 楼主| 发表于 22-6-2018 09:06 AM | 显示全部楼层
那个 发表于 21-6-2018 11:48 PM
你好,

1. 请问 Benefiacy account holder (BA) 一定要是 Personal account holder (PA) 的家人吗?
    或是可以任何人?因为要避免出现类似保单的 Non Trust 情况
2. 如果 PA 逝世,户口的基金就会转到 BA ...




你好,回答如下:

1. 是的,需要是直属家人哦。
2. 不是的,如果是personal account 逝世了,家人需要提供letter of administration 或letter of probate 才会释放基金,只有在beneficiary account 里的main account holder逝世就可以凭Death Cert 和beneficiary 的IC 来索取。
3. personal account 和 beneficiary account 是两个不同的户口哦,是不能随机增加或改变beneficiary.
4. 是的。
5. 不需要,没有规定一定要开设personal account, 在这个情况,开一个beneficiary account 就可以了。
6. 在beneficiary account 里两者都逝世的话,那么也必须经过letter Administration 或letterof probate, 因为那是正式的法律文件。
7. 一个benefiacry account 就是一个beneficiary, 投资者可以开设不超过六个beneficiary account.
8. 我们的正式文件大都是email 的,没有寄hardcopy的。主要是我们是Online 的平台。




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发表于 22-6-2018 11:16 AM | 显示全部楼层
基金大掉,我又【输波】。

f
(憤怒)(蓄氣)(就緒)(進攻)

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发表于 22-6-2018 11:18 AM 来自手机 | 显示全部楼层
FundMania 发表于 22-6-2018 11:16 AM
基金大掉,我又【输波】。

f
(憤怒)(蓄氣)(就緒)(進攻)

別那么拼命。。。。。
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发表于 22-6-2018 11:28 AM | 显示全部楼层
本帖最后由 FundMania 于 22-6-2018 11:30 AM 编辑
kenny79 发表于 22-6-2018 11:18 AM
別那么拼命。。。。。

人活在世上就是要搏殺,不然等到死了才來做嗎?
我村里人很多人都好【享受】。好聽就是悠閒生活。難聽就是等死。
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发表于 22-6-2018 01:21 PM | 显示全部楼层
福气又安康 发表于 22-6-2018 06:56 AM
道琼斯指数连续下跌八个交易日。
2018 年快要过一半了。看来只有完全购买债券基金和货币基金的投资者才在赚着钱。

大大,你可以帮我算算近期外资一共【净卖出】了多少亿吗?
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发表于 22-6-2018 02:35 PM | 显示全部楼层
本帖最后由 FundMania 于 22-6-2018 03:20 PM 编辑
Fundsupermart 发表于 21-6-2018 10:45 AM
哈哈哈~

注册多个户口,可以有不同strategy 的portfolio 呀,让投资者可以更灵活的分配投资资源。

假设你有一笔钱,,一部分是你的长远投资基金,是可以长期存放的,你可以放在personal account, 可以aggres ...

我看这个additional personal account 需要以已有的账号登入。

①这样是不是说,只需要一个login Username & passport 就能同时登入所有的 linked accounts?
②login 後的个别 account 是不是只有 一个 ID ? 一个ID 多个 account?
③个别的account 的总投资额 是不是都记在一个ID上?例: A account 25K, B account 25k。 ID total是 50K吗?
④ 个别的account 的fund 是否可以互相swithching ?
例: A account 的 Eastspring Investments Smallcaps Fund  【intra switching】到 B account Eastspring Investments Bond Fund ?


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发表于 22-6-2018 02:53 PM 来自手机 | 显示全部楼层
1.摩根全球指数还向上
2. 摩根指数亚洲除日本以外,向下
3. 摩根指数,新兴市场,向下
4. 摩根指数,欧洲,向下

看来没有市场是好的。。。

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发表于 22-6-2018 02:53 PM 来自手机 | 显示全部楼层
Fundsupermart 发表于 19-6-2018 02:08 PM
可以的,FSM注册一个人,银行户口是联名是可以的。

一次买进50k, 接下来的收费才是1.5%, 所以可以先把钱放进RHB Cash Management Fund, 得到silver status 了,再买进其他基金。

楼主,为什么建议要先进RHB Cash Management Fund?, 得到silver status 了,不久后再把RHB Cash Management Fund换去其他基金会另外收费吗?
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发表于 22-6-2018 03:07 PM 来自手机 | 显示全部楼层
之前我在银行买的基金,要怎么换去其他基金而不被重复收费?是不是先转去债券?
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 楼主| 发表于 22-6-2018 03:10 PM | 显示全部楼层
tan_109 发表于 22-6-2018 02:53 PM
楼主,为什么建议要先进RHB Cash Management Fund?, 得到silver status 了,不久后再把RHB Cash Management Fund换去其他基金会另外收费吗?

因为我们silver status, gold status , platinum status是投资额达到后的下笔交易才正式生效。

所以假设直接投资RM 50,000去一个基金,那个基金的sales charge还是1.75%而不是1.5%,接下来的投资才是1.5%.

所以如果先放这个RM50,000去Cash management fund 2, 得到silver status了,再买进其他基金,那么买进这些基金就是Silver status 的1.5%
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 楼主| 发表于 22-6-2018 03:11 PM | 显示全部楼层
tan_109 发表于 22-6-2018 03:07 PM
之前我在银行买的基金,要怎么换去其他基金而不被重复收费?是不是先转去债券?

其他银行买的基金我不是很清楚,可能要问回那个银行了。
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发表于 22-6-2018 03:14 PM 来自手机 | 显示全部楼层
kkgan 发表于 22-6-2018 02:53 PM
1.摩根全球指数还向上
2. 摩根指数亚洲除日本以外,向下
3. 摩根指数,新兴市场,向下
4. 摩根指数,欧洲,向下

看来没有市场是好的。。。

大大力下日本市场
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 楼主| 发表于 22-6-2018 03:15 PM | 显示全部楼层
FundMania 发表于 22-6-2018 02:35 PM
我看这个additional personal account 需要以已有的账号登入。

①这样是不是说,只需要一个login Username & passport 就能同时登入所有的 linked accounts?
②login 後的--个别 account 是不是只有 一个 ID  ...

(1), (2)是的,一个log in, 多个户口。
(3) 我们在计算rewards status,是以全部户口的总投资额来算。可是在holding page,是个别展示。
(4) 不能跨户口转不同的基金,你给的例子是不能的。可是如果同一个基金,你想转去你另外一个户口,是可以转移,可是需填好transfer form.


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发表于 22-6-2018 03:17 PM 来自手机 | 显示全部楼层
本帖最后由 kenny79 于 22-6-2018 03:23 PM 编辑
tan_109 发表于 22-6-2018 03:07 PM
之前我在银行买的基金,要怎么换去其他基金而不被重复收费?是不是先转去债券?


Different fundhouse switching 是重新收费的,只是同fundhouse 不重收。若是要免收费直接卖了后拿redeemed收据再向fsm一个月内天。0%收费但卖了之后收到钱是须三至七个工作日的

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 楼主| 发表于 22-6-2018 03:18 PM | 显示全部楼层
kenny79 发表于 22-6-2018 03:17 PM
Intra switching 是重新收费的。若是要兔免收费直接卖了后拿redeemed收据再向fsm一个月内天。0%收费但卖了之后收到钱是须三至七个工作日的

如果是其他银行转进来FSM,那么如Kenny大大所言,是可以的。
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发表于 22-6-2018 03:26 PM | 显示全部楼层
什么情况!!
USD/MYR掉那么多? -0.47%
直接pK 4.00
国外基金cover 不来咧。
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发表于 22-6-2018 03:32 PM | 显示全部楼层
kenny79 发表于 22-6-2018 03:17 PM
Different fundhouse switching 是重新收费的,只是同fundhouse 不重收。若是要免收费直接卖了后拿redeemed收据再向fsm一个月内天。0%收费但卖了之后收到钱是须三至七个工作日的

這個在 FSM(M)是叫 【Intra Fund House】switching 及【Inter Fund House】switching 。

FUNDS INFO > Fund Sales Charge > Switching > .......
Intra Fund House
Inter Fund House

個別基金公司有個別的規則。

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